在前面,小编已经向大家逐步介绍了***在刷卡前利用POS机查询余额、持卡人没有养成查询***账单的习惯,都是错误的***使用方法。在接下来的内容中,小编仍将继续向大家介绍有关***错误使用方法的内容。话不多说了,赶快跟着小编一起来看吧!
异常金额和时段不合理的刷卡
一旦涉及到非正常消费,资金的用途就一定会超过银行限定的正常消费范围。那么,银行是怎么判断持卡人的消费是正常的还是不正常的呢?小编这就来为大家详细讲解。
银行的判断方法主要有以下几种:
第一种,刷卡的金额不匹配。打个比方,持卡人吃个早餐却花了5000块钱,这笔消费你你认为正常吗?
第二种,时间不匹配。比如说一般人买个电脑会选择在半夜两点才买吗?如果不是为了追求折扣优惠的话,小编相信没有人会选择在半夜两点买电脑的
第三种,***长期在同一个POS机进行大额度的消费,并且都是一次性刷空或者刷出的金额具有很***的规律性。譬如说刷的金额通常都是五千,一万,五万这样的金额。这一看就不太正常啊,并且这种行为还极易让银行怀疑持卡人在利用pos机进行**,从而被系统风控。