《狂飙》剧情场面

 剖析相关犯罪手法

以徐江为首的京海市黑势力组织，表面上经营着白金瀚**，实际上从事***性质有组织犯罪，借着公职人员“保护伞”的庇护，在京海市欺行霸市、无恶不作，犯下了**、组织**、**、收保护费等诸多恶劣犯罪事实。

 反洗钱小贴士 

   什么是“有组织犯罪”？

有组织犯罪是指《刑法》第二百九十四条规定的，组织、领导、参加***性质组织犯罪，以及***性质组织、恶势力组织实施的犯罪。

  《反有组织犯罪法》

  出台的意义

有组织犯罪危及到社会公众的人身财产安全，影响了正常的社会秩序及经济秩序。当前，扫黑除恶斗争已进入常态化，为预防和惩治有组织犯罪，我国于2021年12月出台了《中华人民共和国反有组织犯罪法》，不仅是对既有防治有组织犯罪实践经验的系统总结，更是遏制有组织犯罪滋生，确保扫黑除恶有法可依，在法治轨道上推进国家治理体系和治理能力现代化的重要举措。

     发现有组织犯罪应举报

国家鼓励单位和个人举报有组织犯罪，依法对协助、配合反有组织犯罪工作的单位和个人给予保护。对举报有组织犯罪或者在反有组织犯罪工作中作出突出贡献的单位和个人，按照国家有关规定给予表彰、奖励。

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 剖析相关犯罪手法

受害人石磊因公司周转困难向银行申请贷款，而贷款迟迟批不下来，银行信贷部蔡经理建议石磊找唐小龙借钱周转一下。虽合同起贷时间长、利息高，但是石磊迫于急用资金，只好跟唐小龙签订了借款合同。然而银行信贷经理早与唐小龙狼狈为奸，唐小龙以转贷牟利为目的套取金融机构信贷资金，信贷经理通过故意设置审批障碍、延长审批周期等方式拖延石磊的贷款审批、放款流程，致使石磊陷入了“套路贷”的巨坑无法自拔。

 反洗钱小贴士 

         什么是套路贷？

套路贷是指以非法占有为目的，***借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚***债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者***用**、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动。

制造民间借贷***像。通常以“小额贷款公司”等名义对外招揽客户，以“违约金”等各种名目骗取被害人签订“虚高借款合同”“阴阳合同”等明显不利于被害人的合同。

形成资金走账流水的**据。按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户，留下资金流水痕迹。借方实际到手的借款并非上述虚高金额。

故意制造违约。设置违约陷阱或还款障碍迫使对方违约，***求借款人全额偿还数倍于本金的虚增债务。

层层转单垒高借款金额。借款人无力偿还时，会被安排与其他小额贷款公司签订数额更高的“新借款合同”，不断垒高“债务”。

软硬兼施恶意讨债。借款人无力偿还后，会***取**催收的方式，达到非法占有借款人财产的目的。

选择合法正规的借款途径，不要轻信“低利息”“高额度”“免审核”的虚***广告宣传。

了解贷款产品信息及相关风险。签订贷款合同时，要对容易引起纠纷的还款时间、支付方式、利息等进行清晰明确的规定。如发现存在显失公正的格式化不平等条款，应拒绝签字，并提出交涉、要求修改。

如不幸陷入“套路贷”**，应立即报警，并收集好被骗的线索和证据。

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 剖析相关犯罪手法 

唐小龙为了给其高利贷业务披上合法的“外衣”，低价收购了一家快倒闭的白酒厂，开设网店让欠款人“自愿”购买高溢价的白酒产品来偿还高利贷中超过合法利息的“非法利息”,以合法交易表象来“洗白”高利贷非法所得。最终，唐小龙受到了严厉的法律惩罚。

 反洗钱小贴士

       什么是“洗钱罪”？

根据《刑法》第一百九十一条规定，洗钱罪是为掩饰、隐瞒毒品、***性质组织、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融**犯罪的所得及其产生的收益实施的犯罪。

      典型洗钱行为的手法有哪些？

提供资金账户；

将财产转换为现金、金融票据、有价证券；

通过转账或者其他支付结算方式转移资金；

跨境转移资产；

以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。

    如何防范洗钱犯罪？

您可能认为只有电视剧中做“大买卖”的人才会涉及洗钱，洗钱跟咱们小老百姓沾不上边。其实不然，各种洗钱行为就隐藏在我们身边。

做到以下“六点”，用点滴行动助力反洗钱：

选择安全可靠的金融机构。

主动配合反洗钱义务机构进行身份识别。

不要出租或出借***件。

不要出租或出借银行账户、***和收付款二维码。

不要用自己的账户替他人提现。

举报洗钱活动，维护社会公平正义。

打击治理洗钱违法犯罪工作是一项长期持久战，希望广大群众不断增***反洗钱意识，群策群力共同防范，切实让“赃款”无处可藏。