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反洗钱小课堂丨防范新型洗钱风险!
2023-05-26 16:19

反洗钱集中宣传活动


谈到洗钱与反洗钱,似乎感觉离我们非常遥远,其实洗钱活动渗透人们生活中的方方面面,它与每个人都息息相关,我们要时刻保持警醒,远离洗钱。随着时间的推移,各类新型传播方式不断涌现,各种新型“洗钱”手段层出不穷,给反洗钱工作带来新的挑战。


PATRT.1


新型洗钱犯罪案例

01.

直播打赏成洗钱工具


案例简介


万某是一名从事网络直播行业的“90后”。由于经营不理想,万某动起了“歪脑筋”,想通过网络直播帮助境外犯罪团伙洗钱。而境外诈***团队也盯上了网络直播打赏这一新的洗钱渠道,两者便一拍即合。

境外诈***团伙用赃款在万某等人的直播平台大量“刷礼物”,从而将赃款汇入万某的公司。万某等人通过工作运作,将钱从第三方平台提现,再安排员工将钱款转移到境外诈***团伙。为方便公司运作洗钱需要,万某还安排员工收购他人的银行卡,公司上下投身到了洗钱犯罪中。


2020年10月至11月,万某等人帮助境外诈***团伙洗钱近500万元。万某等人先后被警方抓获归案,法院认为万某等人构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪,依法对万某等被告人分别判处有期徒刑1年6个月至4年4个月不等,并处罚金1.5万元至6万元不等。


案例启示


年轻人自主创业本是值得鼓励的事情,但要时刻守住法律的底线,在知法守法的前提下创业,不可有“歪脑筋、赚快钱”的侥幸心理。另外,如遇到有人找你加入直播平台“水军”时,一定要擦亮眼睛,明确拒绝,如果你参与洗钱,是要承担法律责任的。

数币账户收钱暗藏犯罪

02.


案例简介


2022年,湖北公安收网了一起特大跨境**案。公安调查发现,某款手机**游戏app实际上是一个在线**平台,其中的**游戏输赢都是以现金充值购买的“游戏豆”来结算,为了逃避侦查,一些境内代理团伙向参赌人员售卖“游戏豆”时并不会直接收取转账,交易全部用境外数字货币结算。经过细致调查,警方成功破获该起特大跨境**案件,在境外抓获主要犯罪嫌疑人,涉案数字货币被法院判决没收。


案例启示


善于接受新鲜事物的年轻人,心存侥幸利用区块链钱包具有相对匿名、隐藏特点,通过数字货币转移、洗白赃款,以逃避法律监管。殊不知法网恢恢,疏而不漏,钱包账户已真实记录每一笔罪证,再高明的犯罪也难逃法律的制裁。


PART.2


反洗钱知识小课堂

什么是反洗钱?


《反洗钱法》所称反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、***性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈***犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为



为什么要反洗钱?



洗钱破坏市场微观竞争环境,损害市场机制的有效运作和公平竞争,助力和滋生腐败,败坏社会风气,损害国家声誉。同时,洗钱破坏金融机构文件经营的基础,使金融机构面临较大的法律风险和声誉风险。洗钱活动与恐怖活动相结合,还会危害社会稳定、国家安全,并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。因此,国家、企业和个人都是洗钱活动的受害者。



如何配合金融机构进行身份识别?



一、开办业务时,请您带好有效身份证件


当您开立账户、购买金融产品以及任何方式与金融机构建立业务关系时:出示有效身份证件或者其他身份证明文件;如实填写您的身份信息;配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性,或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;回答金融机构工作人员的合理提问。


二、他人替您办业务,代理人应出示他(她)和您的有效身份证件


金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份,当他人代您办理业务时,需要对代理关系进行合理的确认。


特别提醒:当他人代您开立账户、购买金融产品、存取大额资金时,金融机构需要核对您和代理人的有效身份证件。





如何远离洗钱活动?



一、不要出租出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:他人盗用您的名义从事非法活动;协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;您可能成为他人金融诈***犯罪活动的“替罪羊”;您的诚信状况受到合理质疑;您的声誉和信用记录因他人不正当行为而受损。


二、不要出租出借自己的账户、银行卡和U盾

账户、银行卡和U盾是您进行交易的工作或方式,也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径,贪官、毒贩、诈***分子以及其它犯罪都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动。因此,不出租、出借账户、银行卡和U盾既是对你的权利的保护,又是守法公民应尽的义务。


三、不要用自己的账户替他人提现

通过各种方式体现是犯罪分子最常用的洗钱手法之一。有人受朋友或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。然后,法网恢恢,疏而不漏。请您切记,账户将忠实记录每个人的金融交易活动,请不要用自己的账户替他人提现。





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